由博信股份和承兴国际的美女董事长罗静被抓一事引爆的连环雷,余波不断。

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一个A股美女董事长被抓引爆的连环雷

7月5日,博信股份一纸公告,实控人罗静女士2019年6月20日被刑事拘留。

当日,博信股份直奔跌停,罗静另一家公司承兴国际控股则在昨日暴跌近90%。

承兴国际集团官网显示,1996年承兴国际在香港成立并设立亚洲总部,先后成为百事、宝洁中国供应商,NOKIA中国区合作伙伴,之后生意越做越大,代理了变形金刚、猫和老鼠等知名IP,还收购漫威之父斯坦李的POW!。

根报道,承兴国际以大量应收账款向金融机构质押,发行信托产品融资,但目前资金链断裂,于是罗静也被金融机构以经济诈骗案报案被刑拘,事涉诺亚财富、云南信托、湘财证券....等多家公司。

易简财经(ID:ejfinance)查询信托网发现,云南信托在2018年8月1日发行了一笔集合资金信托计划,云涌1号,规模5000万元,存续12个月,投资起点100万,预期收益9%,即将到期。

该信托计划募集资金用于购买广州承兴持有的电商龙头(包括但不限于京东、苏宁等)作为付款方的应收账款,购买价格按照应收账款金额的80%计算,信托存续期内可以循环购买基础应收账款,信托到期前由广州承兴溢价回购上述应收账款,存续期间应收账款还款资金可以抵扣广州承兴回购款。

简单地说,罗静以京东和苏宁的应付账款作为底层资产,在云南信托发行了一个产品,按9%的预期收益率吸引投资者募资。

同时罗静为这笔募资,提供连带责任担保,若广州承兴的回购资金不足以覆盖信托本金及融资成本,则由其实际控制人罗静还款。罗静有两处个人房产,均位于广州市番禺区,经“房天下”网站查询到,目前个人房产一市价为12000元/平米,该处房产预计约600万,个人房产二市价为47000元/平米,该处房产预计约2300万。

此外,易简财经还在云南信托官网看到,云南信托还发布了一个云涌4号集合资金信托计划,期限还是12个月,规模超过3个亿,投资起点100万,该信托计划募集资金主要用于购买广州承兴持有的苏宁易购采购中心作为付款方的应收账款,信托存续期内可以循环购买基础应收账款,信托到期前由广州承兴溢价回购上述应收账款,存续期间苏宁易购采购中心的还款资金可以用于抵扣广州承兴回购款。

根据目前的情况来看,上述云涌1号和云涌4号都只是冰山一角,此次罗静金融诈骗案,涉及规模超过20多亿元。云南信托、湘财证券等多个尚在存续期的私募基金和券商资管计划踩雷承兴国际。

接近云南信托的人士则指,该项目半年付息,前期付息都比较正常,一直到6月20日案发。目前云南信托也已经报警,并进行保全资产。

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踩雷的,还有诺亚财富

除了云南信托和湘财证券之外,诺亚财富也深陷其中。

诺亚财富起源于2003年,是中国第三方财富管理标杆企业,至2019年第一季度,管理规模超过6300亿。

据称,每个大城市前50个最有钱的人,如果还没有来得及买诺亚财富,诺亚手下 1583位能干的理财师中的一个,可能正打算按响他家门铃。

诺亚财富旗下歌斐资产,为承兴国际控股相关第三方公司提供了供应链融资,总金额34亿元。受此影响,诺亚财富7月8日股价应声下跌,开盘报37.21元/股,最低跌至34.50元/股,收盘报35.60元/股,一个交易日跌去20.43%。

昨晚7点,歌斐公告,已采取各项法律措施,将依法全力保障基金投资人的合法权益,同时也指出会对相关基金进行延期。

诺亚财富的创始人汪静波,则给内部员工发了一封邮件,称相关基金需延期半年到一年,公司也已作出相关动作,包括:查封上市公司股票和相关银行账户、发了催款函、启动对投资人合规信息披露、就已到期的基金对相关方提起刑事和司法诉讼、向行业协会与监管单位备案等。

邮件还提及,基金投资标的,主要是向承兴国际相关方就其与京东世贸的应收账款债权提供供应链融资。

今日上午,京东通过媒体回应了承兴事件,表示承兴只是一个非常普通的供应商,在京东毫不知情的情况下,涉嫌伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此,京东也已向当地公安机关报案。

京东还称,诺亚财富旗下资产公司歌斐在被诈骗的过程中,自始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证,认为其暴露了自身在合规和风险管控上存在重大缺陷。

京东还在回应中指,希望歌斐正视其管理问题,在提高自身专业性上面做好功夫,而不要试图通过混淆视听一味推卸责任。歌斐无端对京东发起诉讼的行为已经对京东的声誉产生了严重影响,京东严正谴责歌斐枉顾事实的作为,并保留对其采取法律手段的权利。

如果按京东的说法,无论是诺亚这34亿,还是云南信托和湘财那20多亿,这些资产的底层就是虚假标的,都是罗静女士拿着萝卜章在行骗。

如果按诺亚的说法,这些应付账款肯定存在,京东应该负有连带责任。

今天下午,苏宁相关人士也对易简财经(ID:ejfinance)表示,广州承兴与苏宁易购应收账款债权供应链融资事宜,经公司核实我司与该融资事项无关。

一位信托从业人士认为,信托作为一个正规金融机构,不太可能参与伪造虚假标的,毕竟,法律责任很大。

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豪雨降下时,诺亚还管用吗?

无论最终法庭支持哪一方,第三方财富管理的风险,此次已经暴露无遗。

诺亚一词,来源于《圣经》中的诺亚方舟,是上帝为了保护诺亚与他的家人,以及世界上各种陆上生物能够躲过一场大洪水灾难而建造的方形船只。

巴菲特曾说:“机会总是给有准备的人,诺亚不是在豪雨降临的时候才造方舟。”汪静波创立的诺亚财富,便是取自于此。“豪雨”酝酿灾难,“诺亚”孕育新生。

“歌斐”如同“诺亚”,也是《圣经》中的词汇,建造诺亚方舟所用原料就被称作“歌斐之木”。上帝对诺亚说:“你要用歌斐木造一只方舟,分一间一间地造,里外抹上松香。”因了这质地卓越的歌斐木,诺亚方舟才能在千年一遇的洪水中救助众生。诺亚财富希望,歌斐资产能够为客户提供质地优良的产品源,使诺亚这艘财富方舟更坚实,走得更远。

没想到,时至今日,这艘由歌斐搭建的诺亚,不仅没有避开洪水,反而踩中了巨雷,还被质疑风控合规问题。

一位金融业专家向易简财经(ID:ejfinance)表示,此次诺亚事件,已经证伪了第三方财富的发展模式。归根到底,很难解决风控。银行的非标还有分支行看着,之前可通过理财池缓释风险,慢慢还。第三方财富之前水大鱼肥,现在水穷石落。

对于此次的踩雷,汪静波在昨天的内部信中提到:“从宏观的角度来说,经济走到了周期的尽头,当经济下行,抵押品衰竭,资本品价格不再上涨的时候,暴雷的会越来越多,系统性风险也越来越大。作为有一定规模的资管机构,确实很难百分之百规避风险。我们这次碰到的事件发生的根本原因之一是,宏观市场当前处于信用周期的末端,这可能也是从事金融业无法反抗的宿命。

所谓宿命,古人指星宿运行各有命数,也就是一个人的生死存亡、富贵贫贱完全与高悬于天的命运有关,绝非尘世碌碌众生的力量所能改变。这是一个唯心主义倾向和宗教色彩都很重的词,因为命运是不可预知且时刻存在变数,所以不相信人的命运能掌握在自己手中。

从相信人定胜天的“诺亚方舟”,到金融业无法反抗的宿命,让人唏嘘不已。